Regulação da HedgerX: o que significa o registo na FinCEN
A HedgerX Inc. diz ter concluído em março de 2026 um registo como Money Services Business na FinCEN e dá o número 31000323612731. Um registo não é uma licença para negociar. É o único estatuto regulatório que a HedgerX nomeia.
Como verificar o registo
- Abre o pesquisador de registados MSB da FinCEN. É a lista pública de empresas de serviços monetários registadas, no site da FinCEN.
- Pesquisa pelo número. Introduz 31000323612731, o número que a HedgerX dá para a HedgerX Inc.
- Compara os dados. Verifica que o nome da entidade, a data de registo (março de 2026 segundo a HedgerX) e o estado coincidem.
- Se não coincidirem, pára. Se o número não aparecer ou pertencer a outra entidade, não deposites e pede uma explicação à HedgerX.
O que afirma a HedgerX
- A HedgerX Inc. concluiu em março de 2026 um registo como Money Services Business na FinCEN, nos EUA.
- O número de registo é 31000323612731.
- Diz que está a melhorar o KYC, o AML, a classificação de risco das contas, a monitorização de transações, a gestão de serviços por região, as auditorias da plataforma e a transparência das reservas, e que a disponibilidade dos produtos depende das regras locais.
O que é e o que não é um registo MSB
A FinCEN é o gabinete do Tesouro dos EUA que supervisiona as regras contra o branqueamento de capitais, e um registo MSB inclui uma empresa no seu registo ao abrigo dessas regras. O registo não é uma licença para negociar, nem uma licença bancária, nem um aval. Não significa que os fundos dos clientes estejam segurados nem mantidos em reserva.
O site da HedgerX acrescenta que está «licenciada pelos principais países». Não nomeia nenhum país nem regulador, e ainda não confirmámos a afirmação.
A política de KYC e AML que a HedgerX indica
- Uma abordagem baseada no risco, em linha com as recomendações do GAFI, com avaliações de risco periódicas de produtos, clientes, transações e jurisdições.
- Diligência devida do cliente no registo, na primeira transação, nos depósitos, quando algo parece suspeito e quando os dados parecem errados.
- Controlos reforçados para pessoas com responsabilidades públicas, jurisdições de alto risco, empresas opacas, grandes transações anónimas, aberturas à distância e notícias adversas.
- Monitorização automática e manual, e comunicações de transações suspeitas à unidade de informação financeira correspondente, feitas sem avisar o cliente. As contas podem ser suspensas.
- A versão em inglês da política prevalece sobre as traduções.
Planos que a HedgerX lista
A HedgerX diz que continuará a estudar as regras dos mercados-chave, que se adaptará a cada região e que irá melhorando aos poucos as auditorias, a prova de reservas e a normalização financeira. São planos de uma apresentação de empresa, não resultados publicados.
Limites e restrições
Os termos de utilização permitem à HedgerX restringir, congelar ou encerrar contas em casos de fraude, branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outra atividade de alto risco. Os litígios vão para arbitragem na jurisdição da HedgerX, que os termos não nomeiam. O aviso de riscos da HedgerX acrescenta que algumas regiões podem proibir ou restringir o trading de derivados, por isso deves confirmar as regras locais.
Perguntas frequentes
A HedgerX está regulada?
A HedgerX Inc. declara um registo como Money Services Business na FinCEN. Não nomeia nenhuma outra licença nem regulador. Ainda não confirmámos a afirmação do seu site de que está licenciada pelos principais países.
O registo MSB da FinCEN é uma licença?
Não. Regista uma empresa como empresa de serviços monetários para efeitos da supervisão contra o branqueamento de capitais. Não aprova a empresa, os seus produtos nem a sua solidez financeira.
A HedgerX exige KYC?
Sim. A HedgerX diz que todos os utilizadores têm de concluir pelo menos o nível 1, que vem com o registo, e que os níveis superiores elevam os limites de levantamento.
Que países podem usar a HedgerX?
A HedgerX diz que os seus serviços não estão disponíveis na China, na Turquia, no Cazaquistão nem na Indonésia, e que a disponibilidade nos restantes segue a regulação local.
A HedgerX publica uma prova de reservas?
Não nos documentos que analisámos. A sua apresentação de empresa inclui a prova de reservas e as auditorias entre os trabalhos de conformidade que irá melhorando aos poucos.