HedgerXの規制：FinCEN登録の意味
HedgerX Inc.は2026年3月にFinCENの資金サービス事業者（MSB）登録を完了したとし、番号31000323612731を示しています。登録は、取引のライセンスではありません。HedgerXが挙げている規制上の地位は、これだけです。
登録の確認方法
- FinCENのMSB登録者検索を開く。 FinCENのウェブサイトにある、登録された資金サービス事業者の公開リストです。
- 番号で検索する。 HedgerXがHedgerX Inc.のものとして示している番号、31000323612731を入力します。
- 詳細を照合する。 事業者名、登録日（HedgerXによれば2026年3月）、ステータスが一致しているかを確認します。
- 不一致なら、そこで止まる。 番号が見つからない、または別の事業者のものであれば、入金せず、HedgerXに説明を求めてください。
HedgerXが示していること
- HedgerX Inc.は2026年3月に、米国のFinCEN資金サービス事業者登録を完了した。
- 登録番号は31000323612731。
- KYC、AML、アカウントのリスク分類、取引モニタリング、地域ごとのサービス管理、プラットフォームの監査、準備金の透明性を改善しており、商品の提供は現地のルールによるとしている。
MSB登録とは何か、何ではないか
FinCENは、マネーロンダリング対策のルールを監督する米国財務省の局で、MSB登録は、そのルールの下で事業者を記録に載せるものです。登録は、取引のライセンスでも、銀行のライセンスでも、推薦でもありません。顧客の資金が保険でカバーされている、あるいは準備金として保有されているという意味でもありません。
HedgerXのウェブサイトには、「主要国でライセンスを取得」とも書かれています。国や規制当局は挙げられておらず、この主張は、まだ確認できていません。
HedgerXが示すKYCとAMLの方針
- FATFの勧告に沿ったリスクベース・アプローチ。商品、顧客、取引、法域にわたる定期的なリスク評価を行う。
- 登録時、最初の取引時、入金時、疑わしいとき、データが誤っているように見えるときの顧客デューデリジェンス。
- 政治的に重要な人物、高リスクの法域、不透明な法人、大口の匿名取引、非対面での口座開設、不利なメディア報道に対する強化された確認。
- 自動および手動のモニタリングと、顧客に知らせずに関係する金融情報機関へ行う疑わしい取引の報告。アカウントが停止されることがある。
- 方針の英語版が、翻訳より優先される。
HedgerXが挙げている計画
HedgerXは主要市場の規則の研究を続け、地域ごとに対応し、監査、準備金の証明、財務の標準化を段階的に改善するとしています。これらは、会社のプレゼンテーションに書かれた計画であり、公表された成果ではありません。
制限と規制
利用規約により、HedgerXは不正、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の高リスクの活動があった場合に、アカウントを制限、凍結、閉鎖できます。紛争は、HedgerXの法域での仲裁で解決されますが、規約は、その法域を示していません。HedgerXのリスク開示は、デリバティブ取引を禁止または制限している地域もあるため、現地のルールを確認する必要があると付け加えています。
よくある質問
HedgerXは規制されていますか？
HedgerX Inc.はFinCENの資金サービス事業者登録を説明しています。ほかのライセンスや規制当局は挙げていません。ウェブサイトにある「主要国でライセンスを取得」という主張は、まだ確認できていません。
FinCENのMSB登録は、ライセンスですか？
いいえ。マネーロンダリング対策の監督のために、事業者を資金サービス事業者として記録するものです。事業者、その商品、財務の健全性を承認するものではありません。
HedgerXはKYCを求めますか？
はい。HedgerXはすべてのユーザーが、登録時に付与される最低でもレベル1を完了する必要があり、上位のレベルで出金上限が上がるとしています。
HedgerXを使える国はどこですか？
HedgerXは中国、トルコ、カザフスタン、インドネシアではサービスを提供しておらず、そのほかの地域での提供は、現地の規制に従うと説明しています。
HedgerXは準備金の証明を公開していますか？
確認した資料にはありません。会社資料は、準備金の証明と監査を、段階的に改善するコンプライアンス業務の一つに挙げています。